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“以案说险”第二期|防范虚假理财平台,谨防上当受骗
加入时间:2021-06-16   作者:  字体大小 【字体:

近期,网上理财投资类诈骗案件多发,诈骗分子利用新的投资理财概念(虚拟货币交易、外币投资、期货投资、贵金属投资等),结合低风险”“高回报的噱头,有的甚至还宣称有知名导师进行专业辅导,引诱投资者下载非法理财类APP进行理财,最终导致不少投资者被骗,有人甚至被骗上百万。

一、典型案例

2021年1月,市民林先生微信被拉入某投资理财群,群内多人称跟着群里导师炒股赚了好多钱,并纷纷晒出获利战绩图。林先生观察几日后,抱着尝试的心态下载某虚拟币APP并完成注册,随后跟着导师投资,金额从小额几千到上万,一开始都能成功盈利并提现。

尝到甜头后,林先生放松了警惕,并加大了资金投入,等其充值大额资金后,发现平台无法提现,林先生联系平台方,平台方声称要继续充值50万元解冻费方可提现,林先生方才发觉被骗报警,损失达到70万。

二、案例分析

(一)字眼诱惑。骗子利用网络传播虚假信息,利用部分投资者贪图高额回报、幻想暴富的心理,刻意包装出理财专家炒股专家金牌讲师等高大上的形象,诱惑受害人上当受骗。

(二)小利引诱。对于社会公众对新的投资理财概念一知半解,甚至不了解的情况,利用所谓的专家身份,引诱投资人在虚假平台先行投入小额资金,开始会让投资人获得些许利润,取得受害人信任,施以小利,抓大放小,让你无法自拔。

(三)继续诱导。等投资者尝到甜头,放松警惕心理后,所谓专家便会利用内部消息大行情等虚假消息诱导投资者继续加大投资额度,且只强调投资收益,对其风险只字不提。

(四)诈骗成功。投资者充值大额资金以后,诈骗分子最后谎称账号异常爆仓等情况使投资人血本无归,甚至直接关闭虚假投资平台,跑路走人,销声匿迹。

三、风险提示

(一)一定要选择正规渠道投资。不轻易点击安装他人推荐的来历不明的APP进行投资,一定要选择到合法、正规的金融机构进行投资交易,如有必要可到网点深入咨询。

(二)不要贪图高额回报。凡是涉及高收益的网络理财,一定要提高警惕,面对各种标榜专业指导高额回报稳赚不赔等网络投资理财推销要保持清醒头脑,理性分析,千万盲目加入投资理财群,更不要加入收取高额会员费且未经核实的投资理财群。

(三)不要轻信没有资质的所谓专家、大师。《中华人民共和国证券法》规定,未经国务院证券监督管理机构批准,任何单位和个人不得以证券公司名义开展证券业务活动。

部分内容引用自平安焦作微信公众号

 




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