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关于清理长期不动户、不规范账户的通告
加入时间:2021-09-25   作者:  字体大小 【字体:

尊敬的客户:

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》等相关规定,为切实保障您在我行账户和资金安全,我行将进一步开展不规范个人客户信息及相关账户清理工作,现将相关事项公告如下:

一、清理范围

(一)账户余额低于1000(),在20171031日前开立的对私不规范账户且三年以上未使用的账户。

个人客户基本信息不完善账户:个人客户留存信息缺失或有误、身份证件无效、证件过期。个人客户需核实完善的身份基本信息范围包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。

(二)长期不动户客户信息清理

1.截至20218月,在我行仅有客户号、客户信息不齐全且客户号下无账户的,如您未能及时前来我行相关网点完善客户信息,我行将对客户号进行删除。

2.截至公告日,账户为长期不动户或账号为3开头的旧单折的、无信用卡约定还款、个人贷款还款等签约关系的借记卡、活期存款账户,且客户信息不齐全,如您未能及时前来我行营业网点完善客户信息,我行将对该账户进行转户管理,如您需办理账户资金支取,请携带有效身份证件原件、卡折到我行原开户网点办理账户未取款项支取手续。

(三)同一客户开立多个客户号的客户信息

(四)非实名制开立的客户信息

(五)一人多户开立的客户信息

1.根据相关监管要求,对在我行持有4(含)个以上Ⅰ类户(银行卡、活期存折)的账户进行清理,如您账户存在上述情况,请您携带本人有效身份证件,前往我行任一营业网点销户或确认开户的合理性,如无法核实开户合理性,我行将对您的账户进行清理。

2. 如您在本行存在多个客户号,请您携带本人有效身份证件,前往我行任一营业网点确认需要保留的客户号,完成相关账户迁移工作,如您未能及时前来我行配合清理,我行将对客户号下的账户进行只进不出控制。

(六)不符合个体工商户条件开立的对公客户信息

二、清理时间

20211010日至20211130

三、特别提示

(一)我行将对不合规账户清理事项实行为期15天的公告。如您的账户在上述清理范围内,请于20211010日前持银行卡或存折、有效身份证件到我行网点办理激活并发生任意金额动账交易,以避免被清理造成不必要的麻烦,如有任何问题,您可到我行任意网点查询相关情况,由此给您带来的不便,敬请谅解!

(二)我行在排查清理、核实账户开户人身份过程中,不会要求您通过短信、电话等方式提供密码、短信验证码等敏感信息,也不会以任何理由要求您给指定账户进行资金操作,请注意防范诈骗风险,请勿将您的个人信息、账户密码和短信验证码等透露给任何人。

感谢您的理解与支持,怀宁农商银行将持续为您提供优质服务!

2021925





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